DCF-Bewertung & Monte-Carlo-Simulation — fairer Aktienwert auf Knopfdruck
VinciFi bringt die Bewertungsmethoden institutioneller Analysten auf dein Smartphone. Schätze den inneren Wert jeder Aktie aus prognostizierten freien Cashflows und terminaler Wachstumsrate — klassisch per Discounted Cash Flow oder per Monte-Carlo-Simulation mit Tausenden wahrscheinlichkeitsgewichteten Szenarien. Vergleiche anschließend mehrere Unternehmen direkt nebeneinander, sortiert nach Aufwärtspotenzial.
Dein Fair-Value-Rechner: drei Bewertungswerkzeuge in einem
DCF- & Fair-Value-Rechner
Berechne den Fair Value einer Aktie aus prognostizierten freien Cashflows und terminaler Wachstumsrate. Passe Wachstumsannahmen, Diskontsatz und Zeithorizont an — und sieh sofort, wie sich der innere Wert verändert. Bewertung wie ein institutioneller Investor, ohne Tabellenkalkulation.
Monte-Carlo-Simulation
Statt eines einzelnen Punktschätzers berechnet VinciFi Tausende Simulationen über plausible Bandbreiten deiner Annahmen. Das Ergebnis ist eine faire Wertspanne plus die Wahrscheinlichkeit für Kurspotenzial gegenüber dem aktuellen Kurs — eine genuin fortgeschrittene, transparente Sicht auf Unsicherheit.
DCF-Vergleich
Vergleiche die fairen Werte mehrerer Unternehmen direkt nebeneinander, sortiert nach Aufwärtspotenzial. So erkennst du auf einen Blick, welche Aktie laut Modell den größten Bewertungsspielraum bietet.
So funktioniert die Bewertung
Vom Cashflow zur fairen Wertspanne in drei Schritten
- Schritt 01
Annahmen festlegen
Starte mit den von S&P Global gespeisten Ausgangswerten — oder passe Umsatzwachstum, Margen, Diskontsatz und terminale Wachstumsrate selbst an. Jede Eingabe ist nachvollziehbar.
- Schritt 02
Modell rechnen lassen
Der DCF liefert einen fairen Wert pro Aktie. Aktivierst du Monte Carlo, werden Tausende Szenarien über deine Annahmebandbreiten simuliert — für eine Verteilung statt einer einzelnen Zahl.
- Schritt 03
Ergebnis einordnen
Sieh den fairen Wert gegenüber dem aktuellen Kurs, die Wahrscheinlichkeit für Aufwärtspotenzial und — bei mehreren Unternehmen — ein nach Potenzial sortiertes Ranking.
Häufig gestellte Fragen
- Was ist eine DCF-Bewertung?
Die Discounted-Cash-Flow-Methode (DCF) schätzt den inneren Wert eines Unternehmens als Summe seiner zukünftigen freien Cashflows, abgezinst auf den heutigen Wert. VinciFi automatisiert die Berechnung und lässt dich alle Annahmen anpassen — Wachstum, Diskontsatz und terminale Wachstumsrate.
- Was bringt die Monte-Carlo-Simulation zusätzlich?
Ein klassischer DCF liefert eine einzelne Zahl, die stark von deinen Annahmen abhängt. Die Monte-Carlo-Simulation rechnet Tausende Szenarien über plausible Bandbreiten dieser Annahmen und liefert so eine faire Wertspanne sowie die Wahrscheinlichkeit, dass die Aktie unterbewertet ist — eine ehrlichere Darstellung von Unsicherheit.
- Woher stammen die zugrunde liegenden Daten?
Die Ausgangswerte für Cashflows und Finanzkennzahlen stammen aus S&P Global Market Intelligence — derselben Datenbasis, auf die professionelle Fondsmanager setzen. Du kannst jede Annahme manuell überschreiben.
- Ist die DCF-Bewertung kostenlos?
Ja — DCF-Rechner, Monte-Carlo-Simulation und der Unternehmensvergleich sind Teil der kostenlosen App. Der Peer-Vergleich mit den fairen Werten der Wettbewerber ist eine VinciFi-Pro-Funktion.
- Ist das eine Anlageempfehlung?
Nein. VinciFi liefert ein Bewertungs-Framework und transparente Berechnungen — keine Kursziele und keine Anlageberatung. Ein fairer Wert ist immer nur so gut wie die Annahmen, die ihm zugrunde liegen. Die Anlageentscheidung triffst du selbst.
Bewerte Aktien wie ein Profi — kostenlos.
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Bewertung für ganze Teams?
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VinciFi stellt Finanzdaten und Bewertungsmodelle ausschließlich zu Informationszwecken bereit. Die Inhalte dieser Seite stellen keine Anlageberatung dar. Bitte führe vor jeder Anlageentscheidung eine eigene Prüfung durch.
